20/06/2023
غرفة الشرقية تنظم محاضرة استعرضت سبل الوقاية من الاحتيال المالي
نظمت غرفة الشرقية ممثلة باللجنة المالية محاضرة استعرضت سبل الوقاية من الاحتيال المالي، ناقشت خلالها عضو فريق التدريب والتعليم بجمعية مكافحة الاحتيال المالي الدكتور ميساء باسودان سبل المكافحة والوقاية من الاحتيال وطرق الابلاغ عنه.
وعرفت باسودان خلال اللقاء الذي اداره رئيس اللجنة زيد اليعيش بان الاحتيال هو الاستيلاء على ممتلكات شخص اخر بشكل غير قانوني من خلال الخداع، مشيرة الى انه يتضمن أربعة عناصر أساسية وهي: عرض بيانات جوهرية مزيفة او الامتناع عن تقديم الحقائق، واذا كان المشتبه به على علم بان هذه البيانات مزيفة او بذلك الامتناع، و نية المشتبه به على حث المجني عليه على الاعتماد على هذا البيان المزيف او الاغفال للحقائق، واعتماد المجني عليه على هذا البيان المزيف او الاغفال للحقائق وتعرضه لإصابة او ضرر نتيجة القيام بذلك.
وعن الاحتيال الوظيفي قالت بان منظمة فاحصي الاحتيال المعتمدين، فان الاحتيال الوظيفي من الممكن تعريفه بانه ان يستخدم الفرد وظيفته من اجل تحقيق الاثراء الشخصي من خلال سوء الاستخدام المتعمد او سوء تطبيق موارد او أصول المنظمة المستخدمة.
وعن العوامل المؤثرة على ارتكاب الاحتيال أوضحت بان الضغط او الدافع الذي يأتي ضمن مثلث الاحتيال هو عبارة عن حاجة او مشكلة غير قابلة للمشاركة تسبق المخالفة الجنائية لخيانة الثقة المالية، لافتة الى ان الاحتيال له أصناف متعددة من الاحتيال المالي والوظيفي والمهني والاحتيال على المستهلك، بالإضافة الى الاحتيال الالكتروني والهندسة الاجتماعية.
وللوقاية من الاحتيال أوضحت باسودان بانه يجب استخدام المصادقة الثنائية او المتعددة على كلمات السر، واتلاف إيصال نقاط البيع، وعدم مشاركة رمز التحقق والابلاغ عن مفقودات البطائق البنكية وعدم الافشاء عن المعلومات المالية والشخصية.
