السادة/ مشتركي الغرفة الـمـحـترمين
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
تهديكم غرفة الشرقية أطيب تحياتها، وتفيدكم بتلقيها خطاب اتحاد الغرف التجارية السعودية رقم (45556589/20) وتاريخ (25/04/1448هـ)، والمشار فيه إلى برقية وزارة التجارة رقم (7455) وتاريخ (15/4/1448هـ) الموافق (26/9/2026م)، بشأن نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/21) وتاريخ (12/2/1439هـ)، ولائحتيهما التنفيذيتين، وما تضمنته من التزامات على مزاولي نشاط تجارة المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بتطبيق تدابير العناية الواجبة والتعرف على العميل والتحقق من هويته والاحتفاظ بالمعلومات والسجلات ذات الصلة، وذلك عند إجراء معاملات شراء أو بيع للمعادن الثمينة والأحجار الكريمة بقيمة (50,000) ريال سعودي أو أكثر (نقداً)، سواءً تمت العملية على صورة معاملة واحدة أو عدة عمليات تبدو متصلة.
وحيث أن الوزارة حريصة على تعزيز التزام تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بتطبيق إجراءات العناية الواجبة وتفصيل تدابير التعرف على العميل والتحقق من هويته، فإنه يتعين على التجار وضع لوحة توعوية في مكان ظاهر للعملاء داخل كافة فروع المنشأة، تتضمن إشعارهم بمتطلبات التحقق من الهوية عند إجراء معاملات البيع والشراء للمعادن الثمينة والأحجار الكريمة، وذلك من خلال إبراز الهوية الوطنية السارية للمواطنين، وهوية مقيم السارية للمقيمين، وجواز السفر الساري لغير المقيمين، مع مراعاة الوثائق والوسائل الأخرى المعتمدة نظاماً لإثبات الهوية.
كما تود الوزارة التأكيد على أن الحد المالي المشار إليه أعلاه لا ينبغي أن يخل بالالتزامات المتعلقة بإصدار الفواتير واستيفاء بيانات البائع والمشتري المقررة بموجب نظام المعادن الثمينة والأحجار الكريمة ولائحته التنفيذية، ولا بأي متطلبات أخرى مقررة نظاماً للتحقق من الهوية، كما أن إبراز وثيقة الهوية لا يغني عن التحقق من صحتها واستيفاء بقية تدابير العناية الواجبة والاحتفاظ بالمعلومات والسجلات وفق المتطلبات النظامية ذات الصلة، على أن تطبيق تدابير العناية الواجبة أياً كانت قيمة المعاملة عند وجود اشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو عند الشك في صـحة أو كفاية بيانات العميل، مع الالتزام بالإبلاغ عن المعاملات المشتبه بها وفق الإجراءات النظامية المعمول بها.
عليه، يأمل الاتحاد من تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة الالتزام بما ورد أعلاه والعمل بمضمونه.
وتقبلوا خالص التحية والتقدير